組織跟團隊有什麼差別？

組織 = 公司／品牌邊界（如「國泰人壽」），有獨立的座位上限、計費、網域驗證；團隊 = 部門／案件群組（如「不動產投資部」「A 案 DD 小組」），是資料隔離的最小單位。一個組織下可以開多個團隊，使用者可以同時屬於多個團隊且角色獨立。

Funraise MCP 有哪些角色？

5 個面向客戶的角色：擁有者、組織管理員、計費聯絡人、團隊管理員、成員。擁有者是最高權限通常一位；組織管理員跟計費聯絡人可多人 — 前者管團隊，後者只看用量不看資料；團隊管理員管自己團隊；成員是 99% 的一般用戶。

一個團隊可以有多個 MCP Server 嗎？

不行。設計上「一個團隊一個 MCP Server」 — 避免成員不知道要連哪一條，並讓「團隊查詢紀錄」「團隊基準資料」有明確的聚合單位。如果需要不同資料源組合，建議分團隊。

個人 MCP Server 跟團隊 MCP Server 的差別？

URL 結構不同：個人 URL 跟團隊 URL 用不同前綴區隔。個人 URL 的工具預設與查詢紀錄都屬於你個人；團隊 URL 整個團隊共用，工具預設值在團隊內統一、查詢紀錄全部成員可看、累積的同區基準資料也是團隊池。後台會嚴格按 URL 路徑分流，個人查詢不會洩漏到團隊端。

邀請連結會過期嗎？

預設 7 天到期。團隊同時有效邀請上限 10 個（避免邀請氾濫）。同 email 重發會自動取代舊連結而不堆積。連結可以選擇綁定特定 email（只能那個 email 用），或留空變通用連結（任何人拿到都能用 — 適合 Slack 內部頻道分享）。

怎麼移除最後一位團隊管理員？

不行。系統有保護機制：每個團隊至少要保留 1 位團隊管理員，避免出現「無人能管」的孤兒團隊。要降級或移除最後一位團隊管理員，請先升級另一位成員為團隊管理員，再做變更。

計費聯絡人能看到查詢內容嗎？

看不到。計費聯絡人這個角色設計上把「財務」跟「資料存取」分開：可以看用量、訂閱、收計費 email；但看不到成員清單細節、查詢紀錄內容、團隊內部設定。如果你的財務窗口同時需要看資料，可以給他組織管理員角色。

Funraise MCP 組織與團隊管理：B2B SaaS 角色與權限完整指南

Funraise MCP 是台灣不動產 AI 工具的 B2B SaaS 平台，企業客戶通常是壽險不動產投資部、不動產顧問、Big 4、資產管理公司。把 AI 工具導進企業時，組織與團隊管理的設計直接影響「誰能用、用什麼、看誰的紀錄」。本指南完整說明 Funraise MCP 的 5 級權限模型、邀請流程、MCP Server 政策、跨團隊資料隔離設計，讓你 30 分鐘內把整個部門開好、上線。

一、為什麼要分組織與團隊？

組織（Organization）= 公司／品牌邊界

一個組織通常對應一間法人或一個簽約主體。例「國泰人壽」「新光金控」「方睿科技」。組織擁有獨立的座位上限、計費、網域驗證。下面可以開多個團隊，所有團隊共享組織的座位池。

團隊（Team）= 部門／案件群組

團隊是資料隔離的最小單位。成員清單、MCP Server、查詢紀錄、累積的同區基準資料 — 全部以團隊為單位互相隔離。例「不動產投資部」「A 案 DD 小組」「Data Team」「PI Team」。同一個用戶可以同時屬於多個團隊，且在每個團隊的角色可以不同。

子公司／海外辦公室怎麼分？

兩種做法：(a) 同一組織下開團隊（共用座位上限、共享擁有者、財務簡單，多數客戶選此）； (b) 各子公司獨立組織（完全隔離、各自計費、適合法人結構複雜的場景）。台灣金控集團典型用 (a)，跨國集團海外分公司常用 (b)。

二、五個面向客戶的角色

擁有者單一

最高權限：刪除組織、轉讓擁有權、設定座位上限、添加／移除組織管理員。所有組織管理員能做的事都能做。

組織管理員多人

管所有團隊（建／刪團隊、改團隊設定）、邀請成員到組織、變更成員角色、修改組織設定。

計費聯絡人多人

唯讀型：可看用量、看訂閱、收計費通知 email。不能改成員、不能改設定、不能管團隊。

團隊管理員每團隊 ≥ 1

管自己的團隊：邀請成員、變更角色、編輯 MCP Server、設工具預設。每團隊至少要 1 位。

成員多數

加入哪些團隊就只看哪些團隊的內容；不能管設定。

三、MCP Server 設計：一個團隊一個

為什麼要 1:1？

避免成員迷惑：「我要連哪一條？」一個團隊一個 URL，沒有選擇困難。
聚合明確：團隊查詢紀錄、團隊基準資料都有明確的聚合對象。

個人 vs 團隊 MCP Server 的 URL 區隔

個人 MCP Server: connector.mcp.funraise.ai/c/<config_id>/mcp
團隊 MCP Server: connector.mcp.funraise.ai/t/<config_id>/mcp

後台會嚴格按 URL 路徑分流：個人 endpoint 跑出來的查詢紀錄、累積基準只屬於你個人；團隊 endpoint 跑出來的則屬於整個團隊（同 team 所有成員都看得到）。兩個池並存、互不污染。

封存／刪除

封存：MCP Server 停用但保留紀錄，可由組織管理員還原。連到此 URL 的 AI 客戶端會立即收到 404。
刪除：完全移除、紀錄不可還原。需要擁有者操作。

四、邀請流程

兩種邀請類型

通用連結（不綁 email）：任何人拿到連結都能加入。適合在 Slack／Microsoft Teams 內部頻道分享、不需要特別記名。
綁定 email：連結只能被指定 email 使用。適合外部廠商、Big 4 顧問、有資安要求的場景。

有效期與防氾濫

每個邀請預設 7 天到期
每個團隊同時有效邀請上限 10 個
同 email 重發會自動取代舊連結（不堆積）
使用過或過期的邀請會自動歸檔到「邀請歷史紀錄」

五、團隊子頁速查

進入任何團隊頁面後，側邊欄會出現 4 個子頁：

◉ 成員管理 — 名單、角色變更、移除成員、發邀請連結、邀請歷史。所有成員可看；團隊管理員或組織管理員可改。
⚙ 工具設定 — 整個團隊的工具預設參數（都更投報試算的容積獎勵率、壽險 DD memo 的 IRR 持有期等）。透過此團隊 MCP 呼叫工具時，AI 沒指定的參數會帶入這裡的值。所有成員可看；團隊管理員或組織管理員可改。
⏱ 基準資料 — 整個團隊透過此 MCP 累積的同區參考值（cap rate / NIY / ROI / IRR 分布）。新案件試算會自動對標。所有成員可看。
↗ 查詢紀錄 — 團隊所有成員透過此 MCP 跑過的查詢，含呼叫者欄位。可稽核「誰、什麼時候、查了什麼」。所有成員可看。

六、典型導入流程

下面以一個 50 人的壽險不動產投資部為例：

簽約人建組織 — 國泰人壽不動產投資處處長簽約後第一次登入，建組織 國泰人壽不動產投資處。系統自動建一個叫「General」的預設團隊，他自動成為擁有者兼團隊管理員。
指派組織管理員與計費聯絡人 — 處長指派副處長為組織管理員（管團隊），指派財務窗口為計費聯絡人（看用量）。
建團隊 — 組織管理員把「General」重命名為「商辦投資」，另建「住宅都更」、「REITs 評估」。每個團隊獨立的 MCP Server 與資料。
指派團隊管理員 — 組織管理員把每個團隊的小組長升為團隊管理員。
批次邀請 — 各團隊管理員用通用連結 + 公司內部 Slack 頻道把成員拉進來。
設工具預設 — 團隊管理員到「工具設定」頁，把 IRR 持有期改成投審會 base case 的 5 年、容積獎勵率改成都更條例的 0.50、海砂屋獎勵率視標的調整。
成員上線 — 成員把團隊 MCP Server URL 貼進 Claude.ai 自訂連接器，AI 對話內直接跑都更投報試算、DD memo。每次跑的結果自動累積到團隊基準資料池。

3 天 vs 30 分鐘

傳統做法：IT 部門開 mailing list、建 OneDrive 共享資料夾、寫教學文件、訓練 analyst 用工具 — 通常要 1-3 週。 Funraise MCP 的設計把這個流程壓到 30 分鐘：簽約 → 建組織 → 邀人 → 設預設 → 開跑。所有「誰能做什麼」「資料隔離」「歷史聚合」內建在角色與 MCP Server 政策裡。

七、安全與合規重點

資料隔離：團隊間的查詢紀錄、基準資料、工具預設互相隔離。沒加入該團隊就看不到（組織管理員例外）。
網域驗證：組織可綁公司網域（如 cathayholdings.com.tw），只有該網域 email 的人才能用該組織的邀請連結加入。
稽核軌跡：所有查詢都記錄呼叫者、時間、AI 介面、查詢參數。團隊管理員與組織管理員可看。
角色升降日誌：role 變更會記錄誰改了誰、什麼時候改的（in product, audit trail）。
「最後管理員」保護：系統不允許移除最後一位團隊管理員，避免孤兒團隊。

本指南偏向產品說明。需要技術細節（API、SLA、資安認證、可審計性）的客戶，請寄信給 enterprise@funraise.com.tw。